ליווי כלכלי · תכנון פיננסי והשקעות · ביטוח
ליווי אישי שמחבר בין ההתנהלות החודשית, החיסכון, ההשקעות וההגנה הביטוחית לתוכנית אחת ברורה, שמתאימה בדיוק לכם ולשלב שבו אתם נמצאים.
פגישת היכרות אישיתנכיר, נמפה ונבנה יחד כיוון ברור
כל תחום עומד בפני עצמו. במקום שבו הם נפגשים נבנית התמונה הכלכלית המלאה של המשפחה.
ההתחייבות שלי
ימים
ובתוכם נאתר יחד אפשרויות מוכחות לחיסכון.
לפחות, בחישוב שנתי
כסף שהיה שלכם כל הזמן, ופשוט לא ידעתם עליו. אני מתחייבת למצוא אותו.
* בתוך 14 יום נאתר אפשרויות מוכחות לחיסכון של לפחות 3,000 ש״ח בחישוב שנתי, או שתקבלו את מלוא התשלום על הליווי בחזרה. למשקי בית עם הכנסה חודשית של 20,000 ש״ח נטו לפחות. כפוף לתנאי ההתחייבות.
אני מלווה משפחות בכל מה שקשור לכסף: מהתקציב החודשי, דרך החיסכון וההשקעות ועד ההגנה הביטוחית. התפקיד שלי הוא לחבר את כל החלקים לתוכנית אחת שאתם מבינים ויכולים לעמוד בה.
לביטוח הגעתי כמעט במקרה. לליווי של כלכלת המשפחה הגעתי מתוך הבנה שכדי לעזור באמת, אני צריכה לראות את כל התמונה. היום אני מביאה איתי 7 שנות ניסיון בתחום הביטוח ו־4 שנות ליווי כלכלי למשפחות.
התהליך
תהליך של שמונה חודשים שלוקח אתכם מהמינוס אל הפלוס – ודואג שתישארו שם לאורך זמן.
נקודת המוצא
8 חודשים, שני שלבים
תהליך השינוי
שימור והטמעה
היעד
שלב ראשון: 3 חודשים
עושים סדר בתמונה הכלכלית, בונים תקציב שמתאים לחיים שלכם ומשנים את ההרגלים שהחזיקו אתכם במינוס. במהלך השלב הזה המצב משתנה, והחשבון עובר לפלוס.
שלב שני: 5 חודשים
השינוי הופך להרגל. אני ממשיכה ללוות אתכם כדי שההתנהלות החדשה תתקבע, תחזיק גם מול הפתעות ושינויים בחיים, ותהפוך לדרך חיים.
התוצאה
משפחה שיודעת לאן הולך כל שקל, חוסכת לעתיד ומקבלת החלטות כלכליות מתוך ביטחון – ולא מתוך לחץ.
קצת ממה שמשפחות כותבות לי בדרך לפלוס.
שיר לוי
ההודעות שלי מהשבוע האחרון
היום
הילה, הוד השרוןשיר, רק רציתי לעדכן: פעם ראשונה מזה הרבה זמן שסיימנו חודש בפלוס. לא האמנתי שזה יקרה כל כך מהר.21:14
איזה כיף לקרוא את זה! עבדתם בשביל זה, מגיע לכם.21:20 ✓✓
[שם הלקוח]עשינו את הבדיקה של הביטוחים כמו שאמרת. מצאנו כפל ביטוח שאפילו לא ידענו שקיים.09:02
[שם הלקוחה]והכי חשוב: הפסקנו לריב על כסף. תודה על הסבלנות ועל ההסברים.18:45
השאלות שהכי הרבה שואלים אותי. לא מצאתם תשובה? אפשר פשוט לשאול.
לכל משפחה שרוצה להרגיש שליטה על הכסף שלה: זוגות שמתחילים לבנות בית, משפחות שהחודש נגמר להן לפני המשכורת, ומי שעומדים לפני החלטה גדולה כמו רכישת דירה.
3 חודשים של תהליך שינוי ועוד 5 חודשים של שימור והטמעה. תוצאות ראשונות רואים כבר אחרי שבועיים.
ליווי כלכלי עוסק בהתנהלות השוטפת: תקציב, הוצאות, חובות וחיסכון חודשי. תכנון פיננסי מסתכל קדימה: יעדים, השקעות, פנסיה וחיסכון לילדים. ברוב המקרים השניים משלימים זה את זה.
נכיר, תספרו לי איפה אתם היום ולאן הייתם רוצים להגיע, ואסביר איך המסלול עובד. בסוף הפגישה תדעו אם זה מתאים לכם. פגישת ההיכרות נמשכת כשעה וחצי.
לפגישה הראשונה לא צריך להכין כלום. אחריה תקבלו ממני רשימה מסודרת: תלושי שכר, דפי חשבון, דוחות פנסיה וקרנות השתלמות, ופוליסות ביטוח קיימות.
השאירו פרטים ואחזור אליכם לתיאום פגישת היכרות. שיחה פתוחה, כדי להבין יחד איפה אתם היום ולאן אפשר להגיע.
